Политика AML
(Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма)
Дата вступления в силу: 01.11.2021
Последнее обновление: 27.05.2025
Настоящая Политика AML (далее — «Политика») разработана и применяется GoldenWhale.
Термины и определения
GoldenWhale — торговая марка, под которой функционирует интернет-сервис, предоставляющий Пользователям возможность обмена цифровой и электронной валюты.
Сервис — система предоставления услуг по обмену, покупке и продаже цифровой валюты и/или электронной валюты через интернет.
Пользователь — физическое лицо, использующее услуги Сервиса GoldenWhale.
Цифровая валюта — Bitcoin, Ethereum, Litecoin и иные криптовалюты.
Электронная валюта — средства на счетах платёжных систем (например, Qiwi, YooMoney и т.д.).
Услуги Сервиса — услуги по обмену, покупке и продаже цифровых валют в формате P2P и иные услуги, представленные на витрине.
Верификация карты — проверка принадлежности банковской карты или счёта Пользователю.
Отмывание денег — процесс придания правомерного вида владению, использованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате противоправных действий.
Финансирование терроризма — предоставление или сбор средств, полностью или частично, прямо или косвенно направленных для совершения террористических актов.
Меры, предпринимаемые для соблюдения AML
Администрация GoldenWhale, учитывая общественную опасность преступлений, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, реализует комплекс организационно-правовых мер.
Основные меры:
— соблюдение требований международных актов и директив ЕС (6AMLD, 5AMLD, Закон о доходах от преступлений 2002 года, Закон о терроризме 2000 и 2001 годов, Закон о борьбе с терроризмом 2008 года и др.);
— применение политики KYC (знай своего клиента): предоставление пользователем документов (паспорт, фото, подтверждение адреса, копии карты и др.);
— проверка достоверности сведений о пользователях;
— мониторинг транзакций и активности;
— запрет операций от имени третьих лиц;
— назначение MLRO (ответственного лица за AML);
— риск-ориентированный подход;
— обучение сотрудников;
— взаимодействие с государственными органами;
— меры информационной безопасности;
— возможность запроса подтверждения происхождения средств.
Администрация GoldenWhale оставляет за собой право:
— запрашивать документы при подозрительных операциях;
— блокировать аккаунты;
— передавать информацию правоохранительным органам.
Страны повышенного риска
GoldenWhale не обслуживает клиентов из стран и территорий, относящихся к высоким рискам.
Запрещено обслуживание клиентов из:
США, Афганистан, Албания, Ангола, Алжир, Бангладеш, Барбадос, Боливия, Ботсвана, Бирма (Мьянма), Бурунди, Камбоджа, ЦАР, Чад, Конго, Конакри, Кот-д’Ивуар, Крым, Куба, КНДР, Эквадор, Египет, Экваториальная Гвинея, Эритрея, Гана, Гвинея-Бисау, Гаити, Гайана, Иран, Ирак, Лаос, Ливан, Ливия, Мали, Марокко, Мьянма, Непал, Никарагуа, Северная Македония, Пакистан, Панама, Катар, Саудовская Аравия, Сомали, Южный Судан, Судан, Сирия, Тунис, Уганда, Вануату, Венесуэла, Йемен, Зимбабве, Ямайка.
Также не обслуживаются спорные территории: ДНР, ЛНР, Приднестровье, Нагорный Карабах, Абхазия, Южная Осетия, Сомалиленд, Северный Кипр, Тайвань, Косово, Сахарская Арабская Республика, Арцах и др.
Политика KYT (Know Your Transaction)
Дата вступления в силу: 01.11.2021
Последнее обновление: 27.05.2022
Политика KYT GoldenWhale направлена на выявление транзакций, связанных с незаконной деятельностью.
Сервис имеет право:
— запрашивать дополнительные сведения и документы;
— блокировать аккаунт;
— возвращать средства только на исходные реквизиты;
— отказывать в переводе на счета третьих лиц;
— удерживать средства до завершения проверки;
— проверять всю цепочку транзакций.
Возврат средств при AML-блокировке:
— производится после завершения проверки;
— возможна комиссия до 5%;
— срок возврата — до 7 календарных дней.
